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資産運用 -拡大する新しい選択肢「ETF」-

世界中でETFのプレゼンスが高まっています。
ETFは、革新的な運用ツールとして、たくさんの可能性を秘めています。


ETFは、日本国内だけでなく世界の国・地域に投資を行うことが可能です。
また、ETFが組み込む資産も、株式、債券、不動産、商品と多岐にわたっています。


難しい理論を勉強する必要はないと思いますが、資産運用及び投資の知恵を学び知識を蓄えることによって、自らの力で投資してお金を増やす能力がつき、それは同時に自分の資産を守るための能力にもなります。

このサイトの情報やいろいろな投資・金融商品の情報に触れ、できるだけ早く資産運用の知恵を身につけることが大切です。


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資産運用におすすめの投資信託は「ETF」

長期的に安定した資産運用をしていくには、リスクを分散したお金を生み出す資産(ポートフォリオ)を長期保有することです。
利子や配当や分配金がある資産又は株式のように値上がり益を得られる資産を保有すること。
そして、その利子や配当や分配金を再投資していくこと。
また、コストをいかに抑えられるか。
ということが資産運用のポイントになります。

運用ツールになるのが「投資信託」の中でも「ETF」

リスクを分散するためには、資産の分散や幅広い銘柄の分散が必要になります。
投資信託であれば、株式や債券、不動産といった配当や利子、家賃収入がある資産に小額から幅広く分散投資が可能になります。

投資信託の中でもおすすめなのは、ETFという証券取引所に上場されている投資信託です。
ETFは証券会社で購入することが可能です。

ETFとは、Exchange Traded Fundの略で、指数連動型上場投資信託ともいわれています。
海外ETFとは、海外の各種指数との連動を目指すETFでニューヨーク証券取引所やナスダック市場、香港市場など外国の証券取引所に上場されているETFです。

ETFは、上場されているので透明性が高く、流動性もよいことがメリットとなります。
ETFは一般の投資信託よりも運用コスト(信託報酬)が安く設定されていることが多いので、長期的に保有する場合はコスト面で有利です。

ETFは上場しているため、株式と同様に価格がリアルタイムで変動します。
値動きを見ながら購入・売却のタイミングを決められるほか、株式と同様、指値・成行注文で購入することができます。

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ETFは資産運用のおすすめ投資ツール

ETFは米国の個人投資家の間では一般の投資信託と並んでポピュラーな投資商品で、日本でもやがては個人投資家にとって主要な投資ツールになると思われます。
ネット証券会社を通じて投資している人たちにとっては、すでに身近な投資ツールになりつつあります。
ETFは、すべての日本人にとって、知っておいて損はない金融商品だと思われます。


分散投資が容易にできるETF

ETFがなぜ米国をはじめとする外国でポピュラーな金融投資ツールになったのかというと、それは投資方法の成熟と関係しています。
現在、日本で個人の投資というと個別銘柄の株式投資やFX、そして投資信託がすぐに思い浮かぶと思います。
株式投資、FX投資に限らず、特定の商品に投資をするのも一つの投資方法ではありますが、金融市場は常に動いており、特定の商品、資産に集中投資をしているとリスクが分散できず、ときに大きな損失をこうむりかねません。
個人投資家が成熟してくると、いくつかの金融商品に同時に投資する分散投資の形になっていきます。
どこかで負けても他のいくつかで勝ち、トータルでプラスの投資リターンを狙い、そしてリスクを分散することを心がけます。

投資信託やETFを使えば、米国株も日本株もBRICsも外国債券も不動産も金(ゴールド)も、といった国際分散投資が比較的少額で実現します。
投資信託やETF各銘柄は、数千~数万円程度から投資できます。
特にETFの運用コストは通常の投資信託より低めで、売買コストは株式と同等です。


ETFの仕組み

ETFの仕組みを簡単に説明すると、ETFは投資信託と同様に、ある種類の株式や債券などの金融商品のまとまりに投資するファンドです。
ETFは、いわゆる「指数連動型の投資信託」であり、なんらかの指数(ニューヨークダウなど)と連動するように設計されたファンドです。
そのファンドが東京証券取引所やニューヨーク証券取引所など証券取引所に上場され、株式と同様にそのときどきの価格で売買されます。
つまり、形は投資信託と同じファンドで、売買は株式と同じように証券市場でといった具合に、投資信託と株式の両方の特徴を少しずつ併せもっています。

ETFは、投資信託の形ですから、信託報酬という保有コストがかかります。
それぞれのファンドマネジャーが情報収集・分析・売買タイミングに知力をだし、運用されているアクティブ運用の投資信託はもちろん、指数連動型の投資信託と比べても、総じてETFは運用コストが低めになっています。

売買は株式と同じですから、東証上場のETFであれば、市場の価格でどこの証券会社でも売買ができます。
また売買時間も、その証券市場が開いている時間ならいつでも売買可能で、株式と同じく指値や成行で注文できます。

売買単位は、株式が銘柄ごとに違うようにETFも銘柄ごとに定められています。
なお分配金も、株式と同じようにといっていいかもしれませんが、個別の銘柄で一定の時期に分配する銘柄と、分配のない銘柄がありますので、そのあたりもETF投資を検討する際にはチェックする必要があるといえるでしょう。
TOPIX連動型ETFなどであれば、新聞やテレビで値動きが報道されるため、個別株式銘柄のように意識して調べなくても、だいたいの値動きが毎日わかります。


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